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近年來(lái)，高郵農商銀行積極探索合規案防管理新思路，緊緊圍繞“防案件、控風(fēng)險、促發(fā)展”的目標，建立起“查、防、堵、懲、教”有機結合的立體化案防工作體系，努力識別和控制合規風(fēng)險，培育員工合規操作理念，持續推進(jìn)合規文化建設，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)依法合規經(jīng)營(yíng)。
強化教育培訓，提升全員合規意識。強化合規隊伍建設。制定2023年專(zhuān)兼職合規管理員考核辦法。定期開(kāi)展專(zhuān)兼職合規管理員培訓學(xué)習，組織全體專(zhuān)兼職合規員進(jìn)行合規案防知識考試，并將考試成績(jì)與專(zhuān)兼職合規管理員月度考核掛鉤，進(jìn)一步提升合規管理隊伍履職能力，提高合規案防工作水平。樹(shù)牢合規從業(yè)理念。結合《關(guān)于全省農商行員工非正常資金往來(lái)典型案例的通報》和《關(guān)于深化日常排查抓實(shí)員工異常行為管理的風(fēng)險提示》、員工執業(yè)紅線(xiàn)警示書(shū)等相關(guān)要求，在各部門(mén)、各支行開(kāi)展合規案防巡講活動(dòng)。召開(kāi)年度案防警示教育大會(huì )，實(shí)現全員合規學(xué)習全覆蓋，進(jìn)一步強化合規理念宣導，推動(dòng)合規理念入腦入心入行。舉辦家風(fēng)助廉活動(dòng)。開(kāi)展“賢內助”“廉內助”座談會(huì )，組織中層管理人員后備及新晉中層員工家屬參觀(guān)高郵王氏紀念館，簽訂“當好廉內助、把好幸福門(mén)”承諾書(shū)，強化干部職工“8小時(shí)”外監督，充分發(fā)揮家庭在案件防控、廉政守紀、拒腐防腐中的重要作用。
強化監督檢查，壓實(shí)合規案防責任。夯實(shí)合規案防工作基礎。全面壓實(shí)“兩會(huì )一層”案防責任，董事長(cháng)為案件防控第一責任人，行長(cháng)為案防制度制定和執行第一責任人，監事長(cháng)為案防工作監督第一責任人，定期、不定期對董事會(huì )、經(jīng)營(yíng)層案防履職情況進(jìn)行回頭看，對履職不規范、不具體、不深入的，及時(shí)提示提醒，必要時(shí)推動(dòng)整改問(wèn)責。持續更新完善內部制度體系，及時(shí)、動(dòng)態(tài)地將法律法規轉化為內部規章制度。近三年，該行共新制定規章制度126個(gè)，修訂規章制度215個(gè)，審查合同491份。開(kāi)展專(zhuān)項整治排查。制訂員工異常行為排查方案，強化員工8小時(shí)內外異常行為管理。排查信貸客戶(hù)系統預留聯(lián)系電話(huà)是否為客戶(hù)經(jīng)理或支行行長(cháng)、員工近親屬與信貸客戶(hù)發(fā)生非正常資金往來(lái)、以及內部退養員工流水備注是否有工資獎金等在企業(yè)取酬行為。開(kāi)展深化案件專(zhuān)項整治舉一反三排查活動(dòng)，強化運營(yíng)、信貸、電子銀行等重點(diǎn)條線(xiàn)的監督排查。常態(tài)開(kāi)展“飛行檢查”。制定2023年“飛行檢查”工作方案，每月組成“飛行檢查”工作組，采取“四不兩直”形式，對支行代客戶(hù)操作、保管物品情況、現金、重要空白憑證管理情況、信貸業(yè)務(wù)貸后管理工作等進(jìn)行現場(chǎng)檢查，并對柜面當班人員業(yè)務(wù)庫進(jìn)行現場(chǎng)突擊查庫。通過(guò)“飛行檢查”，有力推進(jìn)合規操作常態(tài)長(cháng)效，確保合規案防工作落到實(shí)處。
強化問(wèn)題整改，夯實(shí)合規案防根基。加強“屢查屢犯”問(wèn)題治理。對上年發(fā)生的違規行為進(jìn)行梳理，更新并印發(fā)2023年度屢查屢犯問(wèn)題庫清單。對“屢查屢犯”問(wèn)題加大處罰力度，形成有效的震懾力。通過(guò)梳理員工違規誘因、動(dòng)機與目的，集思廣益，共同研究有效避免屢查屢犯問(wèn)題發(fā)生的對策。注重檢查整改效果評估。對出現的問(wèn)題，對照臺賬，以整改是否有佐證材料、問(wèn)題成因有無(wú)剖析、責任有無(wú)追究、結果是否運用、人員有無(wú)輔導等標準對整改效果進(jìn)行評估，統一同類(lèi)問(wèn)題的整改標準，做到“逐條評估、逐項確認”。建立問(wèn)題整改聯(lián)動(dòng)機制。通過(guò)定期召開(kāi)問(wèn)題聯(lián)動(dòng)委員會(huì )開(kāi)展交流討論，全面分析問(wèn)題及其成因，從制度、流程、系統、授權等過(guò)程進(jìn)行糾治，推動(dòng)整改工作標本兼治，切實(shí)提高問(wèn)題整改效果，提高合規管控水平。
原標題：高郵農商銀行厚植合規文化賦能穩健發(fā)展
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