為進(jìn)一步夯實(shí)反洗錢(qián)基礎管理工作，積極配合人民銀行反洗錢(qián)檢查，近日，農發(fā)行南京市雨花區支行根據總行反洗錢(qián)工作推進(jìn)會(huì )議精神，積極開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)項排查工作。

　　建立健全反洗錢(qián)組織架構。該行根據反洗錢(qián)、反恐怖融資管理辦法的通知要求，制定了反洗錢(qián)崗位職責。在反洗錢(qián)管理系統用戶(hù)中設置了A、B角，可隨時(shí)滿(mǎn)足在崗的要求，且配備的崗位人員均取得了反洗錢(qián)培訓合格資格證書(shū)。對于該項工作的盡職調查開(kāi)展情況納入部門(mén)年度重點(diǎn)考評內容。

　　完善完備客戶(hù)身份活動(dòng)識別。通過(guò)初次識別，做到存量客戶(hù)留存的紙質(zhì)賬戶(hù)資料完整、準確，對客戶(hù)身份信息在機器系統中應錄盡錄。在具體識別過(guò)程中，做到客戶(hù)依法設立、合法經(jīng)營(yíng)，相關(guān)社會(huì )活動(dòng)的執照、證件、文件、名稱(chēng)、號碼等均真實(shí)有效。重點(diǎn)加強一次性交易客戶(hù)在現金匯款、票據兌付等涉及單筆5萬(wàn)元以上業(yè)務(wù)的實(shí)時(shí)監控。對于雙異地客戶(hù)開(kāi)戶(hù)情況，均委托當地農發(fā)行派人上門(mén)核實(shí)企業(yè)經(jīng)營(yíng)相關(guān)信息。同時(shí)，對客戶(hù)身份資料及交易記錄均從為客戶(hù)提供金融服務(wù)結束當年起保存30年。

　　全面及時(shí)完成客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險評級。該行要求對存量客戶(hù)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后10個(gè)工作日內完成洗錢(qián)風(fēng)險等級首次評定。由柜面人員及時(shí)發(fā)起評級流程，反洗錢(qián)管理系統針對客戶(hù)特征、地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)等相關(guān)洗錢(qián)風(fēng)險要素逐項進(jìn)行風(fēng)險指標評分，并對評分的準確性負責，確保風(fēng)險等級與企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況相符。同時(shí)，定期對客戶(hù)風(fēng)險等級是否合規以及是否需要調整進(jìn)行復查審定。

　　建立大額和可疑交易報告制度。對報送交易要素補錄是否完整、準確進(jìn)行檢查，包括反洗錢(qián)系統中是否按規定報送大額交易報告，是否存在漏報、遲報、錯報、多報的情況。對于可能出現的可疑交易，加強人工甄別，定期進(jìn)行分析，主要是結合客戶(hù)柜面業(yè)務(wù)、非面對面業(yè)務(wù)在辦理過(guò)程中，客戶(hù)身份特征、行為特征、交易特征及受益人等內容，分析交易背景、目的及合理性是否與之匹配。