無(wú)錫農商銀行秉持“合規優(yōu)先，審慎穩健”的合規文化理念，以合規銀行建設新三年規劃為主線(xiàn)，深入查找合規短板弱項，精準施策發(fā)力，著(zhù)力在夯實(shí)合規基礎、優(yōu)化管理機制上出實(shí)招、下實(shí)功、求實(shí)效，合規案防工作管理水平有效提升。

　　強化責任，

　　澆筑合規履職堅實(shí)基座

　　突出關(guān)鍵少數，高層廓清思想迷霧“指南針”。該行黨委堅持把黨建工作與內控合規管理工作相結合，建立常態(tài)化的合規案防專(zhuān)題學(xué)習研討機制，按照至少每季開(kāi)展一次合規案防專(zhuān)題學(xué)習的頻率對最新重要法律法規、監管政策及省聯(lián)社行業(yè)管理制度進(jìn)行專(zhuān)題學(xué)習，以學(xué)促思、以學(xué)促干、以學(xué)促轉，持續擴充內控合規知識儲備，高度詮釋“合規從高層做起”理念，充分發(fā)揮示范表率作用。

　　推動(dòng)職責落地，部室架起擔當奮進(jìn)“連心橋”。打造以問(wèn)題為導向、可持續優(yōu)化的機關(guān)部室合規考核長(cháng)效機制，將合規案防管理要求融入條線(xiàn)部門(mén)管理，再傳導至基層網(wǎng)點(diǎn)，充分發(fā)揮考核指揮棒的作用，倒逼機關(guān)部室主動(dòng)履行對分管條線(xiàn)的合規管理職責。2021年以來(lái)，先后在部室合規考核中加入合同及用印審查要求、新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)管理等考核內容，考核指標由最初37項增加至目前72項，確?？己宿k法與最新合規管理要求相適應。

　　強化上下聯(lián)動(dòng)，基層畫(huà)好履職盡責“工筆畫(huà)”。完善分支行合規獎懲考核體系，強化內控合規管理創(chuàng )造價(jià)值導向。加強對分支行內控合規工作的過(guò)程考核，堅持季度考核與日常管理相結合，將信息交流、反饋以及日常工作任務(wù)完成情況細化為41項考核指標，作為績(jì)效考核的重要內容，使基層分支行的每一位員工牢固樹(shù)立“合規創(chuàng )造價(jià)值”的理念，在業(yè)務(wù)拓展營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中重內控、講合規，營(yíng)造“人人合規經(jīng)營(yíng)、人人爭創(chuàng )價(jià)值”的氛圍。

　　深剖根源，

　　打造整改提升強勁引擎

　　推動(dòng)檢查項目管理，繪好違規問(wèn)題“自畫(huà)像”。由合規部門(mén)牽頭對所有內外部檢查項目進(jìn)行臺賬式管理并按月更新，全面掌握內外部檢查開(kāi)展情況、問(wèn)責情況、整改情況，案件防控崗專(zhuān)人扎口整改銷(xiāo)號管理，切實(shí)提升違規問(wèn)題整改質(zhì)效。

　　規范檢查立項流程，勇涉存量問(wèn)題“深水區”。以“檢查覆蓋全部業(yè)務(wù)”為原則對全行檢查計劃進(jìn)行優(yōu)化整合，對單個(gè)部門(mén)發(fā)起的多個(gè)檢查項目進(jìn)行整合、對多個(gè)部門(mén)發(fā)起的相近現場(chǎng)檢查項目協(xié)調共同開(kāi)展；按照省聯(lián)社下發(fā)的問(wèn)題定性標簽對存量問(wèn)題進(jìn)行逐個(gè)梳理，統一匯總、統計各類(lèi)違規問(wèn)題，并根據風(fēng)險等級、違規問(wèn)題違反次數、違規問(wèn)題發(fā)生機構個(gè)數三個(gè)維度，制定屢查屢犯問(wèn)題標準，精準識別屢查屢犯問(wèn)題。

　　強化問(wèn)題成因分析，跑出問(wèn)題整改“加速度”。該行高度重視屢查屢犯問(wèn)題風(fēng)險預警作用，遵循“雙線(xiàn)整改、標本兼治、閉環(huán)管理”原則，下發(fā)《共性問(wèn)題整改意見(jiàn)書(shū)》，及時(shí)組織責任部門(mén)從績(jì)效考核、制度規定、業(yè)務(wù)流程等方面分析違規動(dòng)因，深挖問(wèn)題根源，查清找準內控合規管理薄弱環(huán)節和短板所在，定期向高級管理層報告。

　　點(diǎn)面結合，

　　構筑案防管理堅固堤壩

　　嚴格執行七項機制，管好合規案防“責任田”。將執行重要崗位輪換、強制休假等納入年度案防工作計劃，通過(guò)組織柜面輪崗自查、干部交流、執行強制休假計劃等方式，有效落實(shí)強制休假、崗位制衡、履職回避等七項制度要求，筑牢合規案防底線(xiàn)。

　　抓早抓小防微杜漸，當好屢查屢犯問(wèn)題“監控官”。聚焦屢查屢犯問(wèn)題，作為條線(xiàn)檢查、飛行式突擊檢查必查內容，2023年增加財務(wù)費用專(zhuān)項檢查、運管條線(xiàn)專(zhuān)項檢查、資金違規流入房地產(chǎn)市場(chǎng)專(zhuān)項排查等檢查項目，保持屢查屢犯問(wèn)題高壓態(tài)勢；聚焦案防關(guān)鍵領(lǐng)域、薄弱環(huán)節、重點(diǎn)人群，開(kāi)展深化案件專(zhuān)項整治、案件防控重點(diǎn)環(huán)節風(fēng)險排查等工作，切實(shí)增強案防工作的緊迫感和責任感，從源頭上堵住內控管理漏洞，消除案件風(fēng)險隱患。

　　強化重點(diǎn)領(lǐng)域排查，打好案件風(fēng)險排查“主動(dòng)仗”。從人均記分、合規管理、案防管理等5大方面按年確定案防重點(diǎn)機構名單，抽調部門(mén)業(yè)務(wù)骨干建立專(zhuān)業(yè)的聯(lián)動(dòng)檢查隊伍，對重點(diǎn)機構進(jìn)行“上查下”全面體檢，將屢查屢犯問(wèn)題以及條線(xiàn)部門(mén)提供的業(yè)務(wù)管理痛點(diǎn)問(wèn)題作為檢查重點(diǎn)內容，努力實(shí)現“屢查屢犯的違規行為明顯減少，內控合規長(cháng)效機制建設明顯進(jìn)步”的目標。

　　延展拓維，

　　推動(dòng)合規思想入腦入心

　　深耕厚植合規文化，念好合規教育“緊箍咒”。通過(guò)組織員工觀(guān)看警示教育片，開(kāi)展合規清廉宣導、案件警示教育、廉政專(zhuān)題教育等系列活動(dòng)，以正向政策傳導和反面警示教育相結合的方式，強化合規文化氛圍浸潤，引導教育干部員工以案為鑒、時(shí)刻警醒，加強政治理論學(xué)習，堅定理想信念，實(shí)現“要我合規”到“我要合規”的思想轉變。

　　分層分類(lèi)宣傳教育，架設合規案防“高壓線(xiàn)”。根據員工違規記分情況、征信排查、外部走訪(fǎng)及查證等7個(gè)因素，篩選確定案防重點(diǎn)人員名單，按季組織合規案防線(xiàn)上培訓和考試，增強員工“知敬畏、存戒懼、守底線(xiàn)”的合規意識。同時(shí)，與全體員工、派遣和外包人員簽訂《員工執業(yè)紅線(xiàn)警示書(shū)》，加強內部管理能力、風(fēng)險防范能力和穩健經(jīng)營(yíng)能力。

　　以學(xué)促改潤物無(wú)聲，筑牢日常行為“防火墻”。將合規學(xué)習融入員工日常工作，以推行違規記分銷(xiāo)分機制為契機，常態(tài)化開(kāi)展“合規周周練”活動(dòng)，將案防基礎知識、違規行為處理辦法、內控合規要點(diǎn)等融入周周練題庫，鼓勵員工積極參與，形成學(xué)制度—考制度—用制度的以銷(xiāo)記分為抓手的良性循環(huán)，營(yíng)造“違規者受罰、合規者受益”濃厚合規氛圍。

 

 

 

　　原標題：無(wú)錫農商銀行緊繃合規之弦筑牢發(fā)展根基

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