近年來(lái)，興化農商銀行始終秉承“合規護航發(fā)展、合規創(chuàng )造價(jià)值”的理念，時(shí)刻保持見(jiàn)葉知秋的敏銳性、未雨綢繆的主動(dòng)性，多點(diǎn)發(fā)力、多方協(xié)同、內外聯(lián)動(dòng)，不斷夯實(shí)合規案防管理基石，深耕細作，力促案防體系更加健全、內控效能穩步提升、合規意識不斷增強、合規理念持續厚植。

　　以學(xué)促干提站位，知行合一守底線(xiàn)

　　下好意識提升“先手棋”。一是組織各層級人員簽訂案防承諾書(shū)、外部數據查詢(xún)書(shū)、員工遵守禁令承諾書(shū)以及案件防控管理責任書(shū)，強化責任意識和風(fēng)險意識。二是利用“云端學(xué)習平臺”“省版合規管理平臺”開(kāi)展全員線(xiàn)上化培訓，重點(diǎn)學(xué)習《江蘇省農村商業(yè)銀行系統工作人員職業(yè)操守和行為準則》等規章制度。三是堅持合規知識“四必講”，即新員工入行必講、干部員工崗位變動(dòng)必講、發(fā)案或檢查發(fā)現問(wèn)題必講、年度述職必講，引導全員牢固樹(shù)立合規意識，主動(dòng)自覺(jué)依法合規。

　　扎緊規章制度“防火墻”。一是強化制度、合同協(xié)議審查。做好合規前置審查，防范潛在風(fēng)險。二是強化新產(chǎn)品的評估。定期從業(yè)務(wù)制度流程執行情況、業(yè)務(wù)拓展情況、風(fēng)險情況等方面對新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)進(jìn)行合規性評估。三是做好制度流程梳理。持續落實(shí)“內控流程優(yōu)化年”工作，有序開(kāi)展全行制度、流程梳理工作，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，識別合規風(fēng)險點(diǎn)，明確合規要求，提高制度的健全性、有效性和可操作性。

　　上好合規宣教“系列課”。一是定期下發(fā)合規案防專(zhuān)刊。在公眾號上按季發(fā)布《合規潤行》專(zhuān)欄，主要包括監管要聞、行內簡(jiǎn)報、風(fēng)險提示等模塊，號召全體員工積極轉發(fā)學(xué)習，擴大宣傳教育輻射面。二是及時(shí)轉發(fā)《以案學(xué)法以案促規》。將省聯(lián)社下發(fā)的《以案學(xué)法以案促規》專(zhuān)刊及時(shí)轉發(fā)給全行員工，組織學(xué)習、思考，警示和督促全行員工依法合規展業(yè)。三是及時(shí)下發(fā)各類(lèi)風(fēng)險提示和合規建議書(shū)。及時(shí)根據監管部門(mén)、省聯(lián)社相關(guān)通報，日常檢查發(fā)現業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)，警示教育案例等，針對性下發(fā)各類(lèi)風(fēng)險提示，要求做好自查自糾，扼殺風(fēng)險苗頭。

　　以干促改補短板，多措并舉促提升

　　做實(shí)風(fēng)險排查，有效查漏補缺。統籌全行條線(xiàn)部門(mén)檢查，序時(shí)開(kāi)展全年案件風(fēng)險排查和內控合規檢查，齊抓共管，進(jìn)一步抓實(shí)抓細重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節排查，有效揭示問(wèn)題、及時(shí)堵住漏洞，及時(shí)發(fā)現并糾正管理漏洞和風(fēng)險隱患。

　　強化行為管理，筑牢管控防線(xiàn)。一是開(kāi)展員工異常行為日常排查，常態(tài)化開(kāi)展賬戶(hù)異常交易監測、涉刑涉訴排查、違規經(jīng)商辦企業(yè)等行為排查，對異常行為抓早抓小、防微杜漸。二是開(kāi)展合規專(zhuān)項檢查，如非正常原因不上班人員排查、違規吸儲攬存行為排查、涉眾融資風(fēng)險排查、第三人代理存款業(yè)務(wù)排查等，補齊短板，防范風(fēng)險。

　　盯緊重點(diǎn)人員，抓實(shí)關(guān)鍵少數。明確案防重點(diǎn)機構和重點(diǎn)人員，加大管控力度，建立臺賬，持續監測、動(dòng)態(tài)調整；對違規人員或風(fēng)險人員針對性開(kāi)展合規約談，前置干預、及時(shí)糾偏。

　　以改促優(yōu)抓落實(shí)，固本強基穩發(fā)展

　　標本兼治，深化問(wèn)題整改。堅持“當下改”與“長(cháng)久立”相結合的原則，強化對具體問(wèn)題的整改工作。聚焦員工異常行為管理、屢查屢犯等合規案防建設中的痛點(diǎn)難點(diǎn)堵點(diǎn)，加強溯源研究，針對性形成模式化、標準化工作規范，推動(dòng)屢查屢犯問(wèn)題逐步減少。堅持問(wèn)題導向，對于能夠快速整改的即查即改，對于不能立即整改到位的，制定長(cháng)期整改方案，形成整改閉環(huán)。深挖問(wèn)題背后體制機制原因，綜合運用制度完善、流程優(yōu)化、系統管控等措施做實(shí)整改，實(shí)現問(wèn)題的體系化和根源性整改。將問(wèn)題排查整改全面納入績(jì)效考核，防止整改流于形式。由該行審計部開(kāi)展各類(lèi)檢查、日常監測發(fā)現問(wèn)題整改質(zhì)效的審計工作，充分發(fā)揮第三道防線(xiàn)的監督作用。

　　突出擔當，層層壓實(shí)責任。進(jìn)一步壓實(shí)合規管理主體責任。堅守紀律底線(xiàn)，一刻不停全面從嚴治黨，切實(shí)強化不敢腐的震懾，扎牢不能腐的籠子，增強不想腐的自覺(jué)。強化“一把手”第一責任人責任，按照“一案雙查”“雙線(xiàn)問(wèn)責”“一案四問(wèn)責”等原則，從重從快問(wèn)責各類(lèi)違規事件，形成震懾。建立健全組織保障、責任貫通機制，強化合規案防工作領(lǐng)導小組頂層統籌，壓緊壓實(shí)合規案防主體責任，落實(shí)“一把手”合規管理第一責任人、行長(cháng)合規執行第一責任人、監事長(cháng)監督第一責任人責任，不斷完善與經(jīng)營(yíng)范圍、業(yè)務(wù)規模、風(fēng)險狀況、管理水平相適應的合規案防組織體系。凝聚條線(xiàn)部門(mén)橫向協(xié)同、條線(xiàn)與支行上下聯(lián)動(dòng)的工作合力，全力打破溝通壁壘、暢通管理流程，持續將管控措施有效嵌入日常經(jīng)營(yíng)管理和各類(lèi)業(yè)務(wù)系統，形成頂層引領(lǐng)、落實(shí)有力、全員責任到位的合規工作新格局。

　　夯實(shí)基礎，建立長(cháng)效機制。多點(diǎn)發(fā)力、多方聯(lián)動(dòng)，不斷構建“不敢違、不能違、不想違”的合規長(cháng)效機制。堅持以案為鑒，教育引導全體員工堅守底線(xiàn)、不越紅線(xiàn)，加大違規處罰力度，強化“不敢違”的震懾效應；不斷優(yōu)化系統攔截、流程管控、生物識別等防范措施，健全不相容崗位分離、重要崗位輪換、干部交流等案件防控機制，筑牢“不能違”的機制堤壩；持續推進(jìn)合規理念落實(shí)落地，有效發(fā)揮正面激勵作用，真正將合規理念內化于心、外化于行，形成外部管控與員工自我約束雙向驅動(dòng)，構建“不想違”的長(cháng)久效應。


 

　　原標題：興化農商銀行深耕合規案防管理牢筑穩健發(fā)展基石

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