為持續打響“圓鼎家園”運營(yíng)品牌，縱深推進(jìn)檢查輔導工作向常態(tài)化、規范化、高效化方向發(fā)展，睢寧農商銀行推行“日常+專(zhuān)項+全面”的“三維”檢查機制，運營(yíng)管理水平有效提升。

　　日常檢查，深挖深究“看”，

　　促進(jìn)會(huì )計核算管理規范

　　一是落實(shí)年度計劃。該行根據年度運營(yíng)檢查輔導工作計劃，對柜面操作及“屢查屢犯”問(wèn)題滾動(dòng)檢查，對一日三碰庫、收支兩條線(xiàn)、三不留、人員離崗交接、假幣收繳等事項，實(shí)現每月網(wǎng)點(diǎn)檢查全覆蓋。二是定頻定向開(kāi)展工作。專(zhuān)職輔導人員每月全面輔導的網(wǎng)點(diǎn)不低于4個(gè)，每半年對所管轄的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次全面的檢查輔導。每季度發(fā)布4期檢查輔導問(wèn)題通報，堅持誰(shuí)檢查誰(shuí)負責、誰(shuí)輔導誰(shuí)主責的原則，輔導員對網(wǎng)點(diǎn)檢查問(wèn)題整改情況及日常學(xué)習培訓情況全流程跟蹤，全年共下發(fā)整改通知書(shū)68份，收到支行反饋整改報告68份，輔導存在問(wèn)題整改率100%。

　　專(zhuān)項檢查，分層分類(lèi)“查”，

　　加強重點(diǎn)領(lǐng)域制度執行

　　一是開(kāi)好分類(lèi)施策的“藥方”。結合省聯(lián)社、監管部門(mén)的檢查要點(diǎn)，以非現場(chǎng)、高頻次、標準化為抓手，針對現金管理、賬戶(hù)管理、反洗錢(qián)管理等關(guān)鍵節點(diǎn)、重點(diǎn)環(huán)節制定可行的專(zhuān)項檢查方案，多維度、多頻次挖掘條線(xiàn)存在的風(fēng)險隱患。不定期開(kāi)展飛行檢查。通過(guò)加大重點(diǎn)領(lǐng)域檢查力度，提高反洗錢(qián)及賬戶(hù)管理的制度執行力。二是把好動(dòng)態(tài)調整的“秤桿”。對重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)人員開(kāi)展加強型業(yè)務(wù)輔導。根據風(fēng)險監督中心以及網(wǎng)點(diǎn)反映差錯率較高的業(yè)務(wù)、風(fēng)險性較高的業(yè)務(wù)等，動(dòng)態(tài)增加專(zhuān)項檢查內容。針對外部檢查提出的問(wèn)題，加大對“偽現金”“空存實(shí)取”業(yè)務(wù)的輔導力度。對于新晉柜面人員開(kāi)展“雛鷹計劃”，制定新員工培訓方案，加強業(yè)務(wù)輔導。對業(yè)務(wù)差錯率較高的支行通過(guò)增加輔導頻次等方式加強輔導，提高全員業(yè)務(wù)能力，以輔促改加強規范提高。

　　全面檢查，全員全程“挖”，

　　提高運營(yíng)管理履職效力

　　一是組織運營(yíng)管理工作評價(jià)。為實(shí)現運營(yíng)管理整體情況全方位檢查，組織開(kāi)展運管評價(jià)，全面檢查涵蓋運營(yíng)管理各中心（團隊）和各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，包括省聯(lián)社、監管部門(mén)指出的風(fēng)險監督及授權、支付清算等重點(diǎn)業(yè)務(wù)。同時(shí)新增業(yè)務(wù)全面性和業(yè)務(wù)時(shí)效性的雙向考核，實(shí)現服務(wù)提升、業(yè)務(wù)提速、技能提升的目標。業(yè)務(wù)全面性達到82.16%，業(yè)務(wù)限時(shí)辦理達標率為83.62 %，較年初分別提升14個(gè)、17個(gè)百分點(diǎn)。二是梳理全面檢查明細表。針對支行、清算中心、現金中心、賬戶(hù)管理中心等不同的檢查對象制定了7張表，梳理了268個(gè)檢查細項，規定“標準動(dòng)作”，突出問(wèn)題“回頭看”，督促轄內網(wǎng)點(diǎn)落實(shí)日常操作整改和考核。通過(guò)對各個(gè)方面全面深入地挖掘，確認問(wèn)題79條，已全部整改到位，問(wèn)題整改率達到100%，對于各中心（團隊）和各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的發(fā)展和提升均有實(shí)質(zhì)的促進(jìn)作用。


 

　　原標題：睢寧農商銀行推行“三維”檢查機制

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