近日，儀征農商銀行浦東支行工作人員憑借敏銳的風(fēng)險意識和規范的業(yè)務(wù)流程，成功攔截一起以“非法集資”為幌子的電信詐騙案件。當詐騙團伙“下游取款人”試圖通過(guò)柜臺取現轉移可疑款項時(shí)，運營(yíng)主管及時(shí)發(fā)現異常并報警，最終協(xié)助警方有效阻斷詐騙鏈條，保護受害人資金安全。

　　當日上午，客戶(hù)陳某來(lái)浦東支行柜面辦理業(yè)務(wù)，要求取現4萬(wàn)元，柜面工作人員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)觸發(fā)系統預警，引起經(jīng)辦柜員警覺(jué)，經(jīng)過(guò)查詢(xún)分析后，發(fā)現該筆資金是他行陌生交易對手轉入，轉賬用途為“做生意”，客戶(hù)聲稱(chēng)交易對手是其妹夫，又詢(xún)問(wèn)該客戶(hù)是做什么生意，客戶(hù)此時(shí)神情慌張支支吾吾無(wú)法回答，柜員隨即匯報給運營(yíng)主管。運營(yíng)主管又重復詢(xún)問(wèn)取款用途、賬戶(hù)資金來(lái)源，發(fā)現客戶(hù)回答前后矛盾，要求提供佐證資料，客戶(hù)拒絕提供，并堅稱(chēng)自己賬戶(hù)沒(méi)有問(wèn)題，強烈要求柜面取現。浦東支行運營(yíng)主管以“核實(shí)賬戶(hù)信息”為由拖延時(shí)間，同步上報反詐中心。

　　反詐中心得知消息后，立即展開(kāi)偵查并通知柜面對其賬戶(hù)進(jìn)行管控，浦東支行配合反詐中心，極力安撫勸阻客戶(hù)并指導客戶(hù)去反詐中心核實(shí)賬戶(hù)交易，經(jīng)過(guò)反詐中心調查后確認該賬戶(hù)涉及一起“虛假投資理財”詐騙案，受害人在異地被誘導轉賬，目前，該筆資金被該行成功攔截。

　　下一步，儀征農商銀行將持續對員工加強反詐培訓，深化與公安機關(guān)的反詐宣傳聯(lián)動(dòng)，讓詐騙分子無(wú)處遁形。


 

　　原標題：儀征農商銀行 成功識破一起非法集資騙局

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